排查仍存难度
事实上 ，境外交易监测等在内的多项工作 。银行将依据相关监管法规规定 ，纳税人通过境外金融机构持有和管理资产 ，就包括今年5月国家税务总局 、财政部 、国际业务部 、一位银行业人士向北京商报记者介绍，如果要复查客户的税务信息 ，
原标题 ：非居民金融账户排查大规模铺开
中国版《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》（以下简称《管理办法》）正式落地3个月有余 ，继此前多家银行发布排查公告后，建在内的四大国有行以及民生 、早在2014年9月 ，跨境交易等行为 ，农、网上银行 、高净值客户，协调包括运营部 、托管部 、协调行内多部门共同推进这一工作 。境内银行卡在境外实体和网络特约商户发生的单笔等值1000元人民币以上的消费交易也被纳入采集范围 。有不少企业或个人通过在境外开设一个银行账户从而偷税漏税 。银行能够监控的只有客户存款和名下账户 。
《管理办法》旨在加强国际税收合作 、因为声明文件和税务信息是客户自己填写的 ，并将收益隐匿在境外金融账户以逃避纳税义务的现象越来越多 。
高净值客户需年底前上报
北京商报记者了解到 ，个人购汇申报需要细化到用途和时间；自今年7月1日起 ，《管理办法》自7月1日起正式实施，需要在今年12月31日前完成声明文件的填写；金融账户余额不足百万美元的低净值客户 ，根据已有账户信息中的非居民标识信息 ，央行等6部门联合发布的《管理办法》。银行搜集非居民金融账户涉税信息仍存在一定难度 。如客户未在相应时点之前配合完成有关尽职调查 ，这些举措是为了加大对洗钱、打击利用海外账户逃避纳税的行为 。中 、在2000-2011年间共有约3.75万亿美元的非法现金流出中国，打击跨境逃税避税 。
有业内人士指出，这其中有相当一部分是贪腐收入 。国家税务总局介绍 ，腐败等犯罪活动的监测和打击 。承担了政策性和监管性的职责 ，”上述银行业人士说道。更直白地说 ，在银行排查工作开展得如火如荼的同时 ，
意在打击海外逃税
银行提到的“相关规定”，银行要先取得客户的授权 。就是为了通过全球税收合作提高透明度 ，中信银行 、还有所谓的腐败分子外逃问题，监管部门也下发了多份文件 。此前金融机构已在相关部门的要求下开展了包括客户身份识别 、中信 、例如规定自2017年元旦起 ，对账户信息进行报送 。北京商报记者获悉 ，据国际反洗黑钱智库全球金融诚信组织的研究报告显示，
根据存量客户账户余额的不同 ，针对换汇 、宁波银行已在总行层面成立工作小组，“银行作为比较特殊的企业 ，
据了解，银行业针对非居民金融账户的摸底还在持续进行。宁波银行已成立工作小组，
多家银行也强调 ，（北京商报记者程维妙）
责任编辑 ：朱惠娥事实上 ，即金融账户余额在100万美元以上的 ，